2021年7月9日
2020.11.26 收到朋友不好意思開口但還是開口的諮詢訊息
期間完成：
一次碰面諮詢及數次群組文字對話、蒐集財務現況資料、制定財務目標、完成財務報表、完成至 100 歲的現金流量。
最終，財務規劃報告書 (含分析、執行建議) 共 27 頁。
合約期間：
維持每個月一次會議，更新財務現況、了解執行投資配置之現況，給予調整建議與分享總經看法(因疫情關係改為線上視訊)。
投資配置追蹤
＃將整體資產配置重新調整後，資產穩健增值。
＃整體資產增加，功不可沒的重要因素是進行有效率的投資配置。不含已獲利了結的部分，此段諮詢期間的投資部位報酬率達45.28%
＃因準備進行購屋計畫，緊急預備金及現金部位佔比整體總資產較高。整體資產報酬率在此段諮詢期間達19.36%。
客戶回饋：
『 有規劃做事的感覺真的很踏實！』
正確的財務規劃絕對可以事半功倍。
理財顧問就跟沒有健保補助的物理治療一樣，遇到他之前你覺得就是個來騙錢的神棍，遇到對的他之後你會得到健康的身心！
對我最大的改變是將「投機轉變成投資」。看著自己的資產成長是很有感的，加上定時/不定時審視時，不知不覺也能說出自己的問題，唯有發現問題才能找到改善的方法！
半年過去了，中間經過多次心態調整，多年的壞習慣絕非一朝一夕可以改變，但中間一直提醒自己要相信Emma，設定規則並且好好執行，要戰勝心裡投機的貪念是最難的！
Emma絕對是可以全心信任的專業財務顧問。我真心感謝Emma願意撥空幫我這個大忙，有規劃做事的感覺真的很踏實，讓原本集所有韭菜小白壞習慣於一身的我，有機會走向正途，買房壓力也因為更了解自己狀況而減輕了不少，短短時間不僅是財務正成長，最重要的是心態上的調整，只有心態正確才能永續成長！記得，要找到適合自己的方法！
服務項目：
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